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商业银行谋篇布局深化转型 提升“一带一路”金融服务水平
- 日期：2017-04-21
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- 来源：未知
外交部部长王毅近日表示，“一带一路”国际合作高峰论坛将于5月14日至15日在北京举行，中国国家主席习近平将出席论坛开幕式，主持领导人圆桌峰会等相关活动。
“一带一路”倡议提出三年多来，建设成果斐然，中国已经同40多个国家签署了合作协议，同30多个国家开展了产能合作，并且“一带一路”倡议也与其他国家发展战略进行了有效对接。在这一过程中，金融业特别是中国的银行业发挥了重要作用，提供了大量资金支持，营造了良好的区域经济合作环境。
银行业人士认为，“一带一路”倡议的提出恰逢其时，既给商业银行提供了新的发展机遇，也对深化转型、增强“一带一路”金融服务能力提出了新的更高要求。
完善多元化投融资平台
“一带一路”沿线国家大多属于发展中国家、新兴市场国家以及转型国家，预计经过十年，这些沿线相关国家与我国的年贸易额将达到2.5万亿美元，这对于利润增长正在放缓、转型迫在眉睫的商业银行来说充满机遇。
数据显示，2016年工行 “一带一路”沿线国家贷款投放达235亿美元，增长35.8%。
截至2016年末，中行在“一带一路”沿线共跟进境外重大项目约420个，完成对“一带一路”沿线国家各类授信支持近600亿美元，在沿线一系列重大项目拓展中取得重要突破。
由于“一带一路”建设资金缺口巨大，除加大信贷融资支持外，银行实行“传统信贷、投行对接、第三方推介”的三轮驱动融资对接模式。
建行的做法是，以市场需求为引导，针对主体资质良好、信用评级较高的客户，优先考虑发行中期票据、永续债、非公开定向债务融资工具，积极争取主承销商资格。对于具备发行企业债、公司债条件的客户，做好衔接承销商及财务顾问工作。另外，整合集团资源优势，通过建银国际、建信信托、建信租赁、建信保险等子公司渠道，提供信托理财、产业基金、融资租赁、人寿保险等金融产品，帮助客户实现中长期融资。
为更好地服务“一带一路”，商业银行还不断加快产品创新的步伐。“一是根据‘一带一路’客户特点建立针对性的产品开发和服务快速响应机制，完善创新组织体系，强化总行级产品服务创新集中研发应用，推进跨部门、跨条线多领域协作创新。二是发挥产品创新实验室的引领作用，加快从仿制跟随到自主创新、从单一产品创新到复合型系列化创新的提升。推出跨境远程支付、跨境项目融资、跨境并购贷款等新产品，提供包括投资银行、网络银行、保险、基金、信托、租赁在内的特色金融服务。”建行相关负责人介绍说。
加快国际化、综合化布局
为更好地服务“一带一路”建设和中国企业“走出去”，近两年来，商业银行不断加快海外机构布局，进一步增加在南亚、中亚、中东欧等地区的机构设置，努力构建金融大动脉通道。而国际化、综合化布局也恰好与商业银行的转型发展不谋而合。
2016年，工行稳步推进全球网络布局与渠道建设，深化境外机构网络延伸。借助全球融资、投资银行、金融租赁等投融资产品线，服务“一带一路”建设、国家产能合作，支持中资企业“走出去”。截至去年末，工行在42个国家和地区建立了412家机构，通过参股标准银行集团间接覆盖非洲20个国家，与143个国家和地区的1507家外资银行建立了代理行关系，服务网络覆盖六大洲和全球重要国际金融中心，在“一带一路”沿线18个国家和地区拥有127家分支机构。
中行的海外机构网络也快速铺开，初步构建起了分布合理、功能齐全的服务体系，有利于更好地为境内外客户提供全球一体化的金融服务。2016年以来，中行在“一带一路”沿线国家等战略重点地区的竞争力也得到了大幅提升，目前，中行海外机构已覆盖“一带一路”沿线20个国家，初步实现了中行构建“一带一路”金融大动脉的目标。
商业银行在给予企业“走出去”的支持上，已不仅仅局限于“一带一路”主要沿线的项目建设，在非洲、美洲等重要“驿站地区”多领域同步拓展，快速推进资本国际化、多元化布局。
在这方面，江苏银行成为中小银行的佼佼者。同为江苏省属大型国有企业的中江集团，承包了埃塞俄比亚联合银行总部大楼工程项目，江苏银行积极对接，了解企业项目中相关金融服务需求，为其开立保函2300万欧元，成功为企业“走出去”提供了跨境金融服务支持。
上海鹏欣集团是一家集房地产、股权投资等为一体的大型企业集团，旗下有三家上市公司，集团将在非洲、澳洲、南美等地区收购重要资源。江苏银行提供20亿元的海外并购授信支持，为其全球资源布局提供坚实保障。
银行间同业合作空间较大
“一带一路”建设中涉及的重大基础设施项目金额动辄数十亿美元，期限长达十余年，涉及多方甚至多国主体。为此，有银行业人士提出，“一带一路”沿线银行需要在更广范围、更深层次、更紧密的方式上加强合作，聚合沿线国家的金融力量，共建“一带一路”项目。
中行行长陈四清认为，应加强区内、区外金融机构以及政策性金融、商业性金融的合作，充分发挥各自在网点覆盖、市场熟悉程度、资金来源、金融技术等方面的比较优势。针对“一带一路”金融需求特点，以传统业务为基础，积极开展金融产品及服务模式创新，提升全方位服务能力。同时，加大对沿线重要战略支点地区的网点布局，充分发挥已有机构的业务辐射能力，提升全面覆盖能力；在重点区域积极整合网点资源，提升服务效能。
“建议由两到三家中资银行牵头，挑选沿线国家有一定实力的商业银行，通过合作委员会、联席会议等形式，加强市场开发、项目建设、贸易便利、金融市场、风险管理、信息科技等方面的商业合作，在共同为‘一带一路’做好资金融通工作的同时，帮助沿线国家打造经济增长的内生金融动力。”工行副行长张红力表示。
对于银行间合作涉及的领域，张红力认为，一方面整合项目资源，共享项目信息，开展联合营销，共同设计项目融资结构和担保措施，利用银团贷款、风险参贷、投贷结合等多种形式，提高大项目承贷能力；另一方面应推动政府间、商业银行与政府间以及商业银行间的双边或多边货币互换协议，引导市场形成合理稳定汇率预期。建立跨币种汇率和利率的“标的池”和“做市商”机制，集合不同沿线银行的汇率利率风险管理需求，撮合交易，降低汇率、利率等市场风险。
时间：2017年4月21日 来源：金融时报
“一带一路”倡议提出三年多来，建设成果斐然，中国已经同40多个国家签署了合作协议，同30多个国家开展了产能合作，并且“一带一路”倡议也与其他国家发展战略进行了有效对接。在这一过程中，金融业特别是中国的银行业发挥了重要作用，提供了大量资金支持，营造了良好的区域经济合作环境。
银行业人士认为，“一带一路”倡议的提出恰逢其时，既给商业银行提供了新的发展机遇，也对深化转型、增强“一带一路”金融服务能力提出了新的更高要求。
完善多元化投融资平台
“一带一路”沿线国家大多属于发展中国家、新兴市场国家以及转型国家，预计经过十年，这些沿线相关国家与我国的年贸易额将达到2.5万亿美元，这对于利润增长正在放缓、转型迫在眉睫的商业银行来说充满机遇。
数据显示，2016年工行 “一带一路”沿线国家贷款投放达235亿美元，增长35.8%。
截至2016年末，中行在“一带一路”沿线共跟进境外重大项目约420个，完成对“一带一路”沿线国家各类授信支持近600亿美元，在沿线一系列重大项目拓展中取得重要突破。
由于“一带一路”建设资金缺口巨大，除加大信贷融资支持外，银行实行“传统信贷、投行对接、第三方推介”的三轮驱动融资对接模式。
建行的做法是，以市场需求为引导，针对主体资质良好、信用评级较高的客户，优先考虑发行中期票据、永续债、非公开定向债务融资工具，积极争取主承销商资格。对于具备发行企业债、公司债条件的客户，做好衔接承销商及财务顾问工作。另外，整合集团资源优势，通过建银国际、建信信托、建信租赁、建信保险等子公司渠道，提供信托理财、产业基金、融资租赁、人寿保险等金融产品，帮助客户实现中长期融资。
为更好地服务“一带一路”，商业银行还不断加快产品创新的步伐。“一是根据‘一带一路’客户特点建立针对性的产品开发和服务快速响应机制，完善创新组织体系，强化总行级产品服务创新集中研发应用，推进跨部门、跨条线多领域协作创新。二是发挥产品创新实验室的引领作用，加快从仿制跟随到自主创新、从单一产品创新到复合型系列化创新的提升。推出跨境远程支付、跨境项目融资、跨境并购贷款等新产品，提供包括投资银行、网络银行、保险、基金、信托、租赁在内的特色金融服务。”建行相关负责人介绍说。
加快国际化、综合化布局
为更好地服务“一带一路”建设和中国企业“走出去”，近两年来，商业银行不断加快海外机构布局，进一步增加在南亚、中亚、中东欧等地区的机构设置，努力构建金融大动脉通道。而国际化、综合化布局也恰好与商业银行的转型发展不谋而合。
2016年，工行稳步推进全球网络布局与渠道建设，深化境外机构网络延伸。借助全球融资、投资银行、金融租赁等投融资产品线，服务“一带一路”建设、国家产能合作，支持中资企业“走出去”。截至去年末，工行在42个国家和地区建立了412家机构，通过参股标准银行集团间接覆盖非洲20个国家，与143个国家和地区的1507家外资银行建立了代理行关系，服务网络覆盖六大洲和全球重要国际金融中心，在“一带一路”沿线18个国家和地区拥有127家分支机构。
中行的海外机构网络也快速铺开，初步构建起了分布合理、功能齐全的服务体系，有利于更好地为境内外客户提供全球一体化的金融服务。2016年以来，中行在“一带一路”沿线国家等战略重点地区的竞争力也得到了大幅提升，目前，中行海外机构已覆盖“一带一路”沿线20个国家，初步实现了中行构建“一带一路”金融大动脉的目标。
商业银行在给予企业“走出去”的支持上，已不仅仅局限于“一带一路”主要沿线的项目建设，在非洲、美洲等重要“驿站地区”多领域同步拓展，快速推进资本国际化、多元化布局。
在这方面，江苏银行成为中小银行的佼佼者。同为江苏省属大型国有企业的中江集团，承包了埃塞俄比亚联合银行总部大楼工程项目，江苏银行积极对接，了解企业项目中相关金融服务需求，为其开立保函2300万欧元，成功为企业“走出去”提供了跨境金融服务支持。
上海鹏欣集团是一家集房地产、股权投资等为一体的大型企业集团，旗下有三家上市公司，集团将在非洲、澳洲、南美等地区收购重要资源。江苏银行提供20亿元的海外并购授信支持，为其全球资源布局提供坚实保障。
银行间同业合作空间较大
“一带一路”建设中涉及的重大基础设施项目金额动辄数十亿美元，期限长达十余年，涉及多方甚至多国主体。为此，有银行业人士提出，“一带一路”沿线银行需要在更广范围、更深层次、更紧密的方式上加强合作，聚合沿线国家的金融力量，共建“一带一路”项目。
中行行长陈四清认为，应加强区内、区外金融机构以及政策性金融、商业性金融的合作，充分发挥各自在网点覆盖、市场熟悉程度、资金来源、金融技术等方面的比较优势。针对“一带一路”金融需求特点，以传统业务为基础，积极开展金融产品及服务模式创新，提升全方位服务能力。同时，加大对沿线重要战略支点地区的网点布局，充分发挥已有机构的业务辐射能力，提升全面覆盖能力；在重点区域积极整合网点资源，提升服务效能。
“建议由两到三家中资银行牵头，挑选沿线国家有一定实力的商业银行，通过合作委员会、联席会议等形式，加强市场开发、项目建设、贸易便利、金融市场、风险管理、信息科技等方面的商业合作，在共同为‘一带一路’做好资金融通工作的同时，帮助沿线国家打造经济增长的内生金融动力。”工行副行长张红力表示。
对于银行间合作涉及的领域，张红力认为，一方面整合项目资源，共享项目信息，开展联合营销，共同设计项目融资结构和担保措施，利用银团贷款、风险参贷、投贷结合等多种形式，提高大项目承贷能力；另一方面应推动政府间、商业银行与政府间以及商业银行间的双边或多边货币互换协议，引导市场形成合理稳定汇率预期。建立跨币种汇率和利率的“标的池”和“做市商”机制，集合不同沿线银行的汇率利率风险管理需求，撮合交易，降低汇率、利率等市场风险。
时间：2017年4月21日 来源：金融时报
