关于举办反洗钱 反恐融资及防范化解金融风险专题培训班的通知

各有关单位：

为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》关于“预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪”的要求，深入学习《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制的意见》（国办函〔2017〕84号）文件精神，有效实施《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章和规范性文件，切实提高金融机构反洗钱合规和风险管理水平，防范和化解金融风险，中国开发性金融促进会项目投融资专业委员会会同中社经略（北京）信息技术研究院，举办反洗钱、反恐融资及防范化解金融风险专题培训班。

本次培训旨在帮助各金融机构和相关部门学习领会国家关于反洗钱、反恐怖融资等方面法律法规和相关政策；掌握客户身份识别、客户身份资料及交易记录保管、大额交易和可疑交易报告和现场检查方法；了解国际反洗钱组织——金融行动特别组（FATF）对我国反洗钱制度和有效性评估情况及国内外反洗钱形势与实时动态；提高对反洗钱风险的认识及反洗钱合规水平，增强防范和化解金融风险能力；完善反洗钱风险管控制度，做好事前预警、事中监测、事后追踪的工作，共同维护良好金融生态环境，促进金融业可持续均衡发展。现将具体事项通知如下：

一、组织机构

主办单位：中国开发性金融促进会项目投融资专业委员会

承办单位：中社经略（北京）信息技术研究院

二、培训内容（详细内容见附件）

专题一：洗钱和恐怖主义融资:融合与分野

专题二：反洗钱/反恐融资的公司治理

专题三：重难点:客户身份识别的最佳实践

专题四：客户风险等级与交易行为监控

专题五：互联网金融洗钱/恐怖融资风险探讨

专题六:中国人民银行反洗钱现场检查概要

专题七：国际业务反恐融资主要司法监管区

专题八：美国的反恐融资打击:虽远必诛

三、培训对象

1.人民银行各分支行，各国有银行、政策性银行、股份制银行、城商行、农信联社（农商行）、村镇银行总行及分支机构，参与反洗钱业务主要工作人员。

2.各保险、财务、信托、证券、期货、基金公司等反洗钱义务机构的负责人与反洗钱专岗人员，金融学会、协会等相关部门人员。

四、授课专家

本次培训班拟邀请澳大利亚和新西兰银行、英国渣打银行、德意志银行、美国摩根大通、美国国际公认反洗钱师（CAMS）等相关背景专家授课，以课堂讲授、案例分析、互动答疑等形式进行讲解。

五、时间地点

2020年11月13日—11月17日   厦门市（13日全天报到）

2020年11月20日—11月24日   南京市（20日全天报到）

2020年12月11日—12月15日   海口市（11日全天报到）

六、相关事宜

（一）培训费用

1.培训费用：3800元/人，费用包含培训费、场租费、材料费与茶歇费用；食宿统一安排，费用自理。

2.发票：请在报名表中填写准确的开票类型及信息，培训结束统一邮寄。

（二）联系方式

联系电话：010-53526609

联系人：付老师  13811997120（同微信）

张老师  18911268858（同微信）

附件：

1.培训内容

2.反洗钱、反恐融资及防范化解金融风险专题培训班《报名回执表》.docx

中国开发性金融促进会

项目投融资专业委员会

2020年10月19日

附件一.培训内容

专题一：洗钱和恐怖主义融资:融合与分野

1.1洗钱和恐怖主义融资的同和不同

- 洗钱侵害社会利益和公共秩序

- 恐怖主义融资是国际政治纠葛

1.2互金与传统金融反洗钱同和不同

- 中国法律制度下各类反洗钱义务主体

- 殊途同归的风险控制模型方式

- 上游犯罪是“阳光/空气/水”

专题二：反洗钱/反恐融资的公司治理

2.1“风险为本”的风险控制方法论

2.2 任命反洗钱报告干事（MLRO）/独立反洗钱负责人

2.3 董事会与业务条线的责任范围

2.4 信息和数据的采集/保存与分享

2.5 数据采集的商业逻辑与隐私保护

2.6 数据跨境传递和储存的监管要求

专题三：重难点:客户身份识别的最佳实践

3.1 实际控制人与受益所有人

- 《公司法》/《证券法》上的实际控制人

- 反洗钱监管法规定义的“受益所有人”

3.2 追根溯源查找最终收益人

- 25%控股权/投票权规则

- 财务或人事控制权规则

- 以公司高管来替代认定

3.3 政治敏感人物(PEPs)核查

      -中国法和国际惯例差别

3.4 客户负面信息的分析甄别

3.5 第三方数据库作用与局限

3.6 客户身份识别委托和代理

3.7 标准型/增强型尽职调查(SDD/EDD)

3.8 证券、基金、保险、信托业的特别挑战

- 客户身份识别与投资者适当性交织

- 代销机构执行KYC如何保证高质量

专题四：客户风险等级与交易行为监控

4.1 客户风险等级划分：高、中、低

- 对应客户审核期限不同

4.2四类客户风险识别纬度

4.2.1地域风险识别

-反洗钱金融行动特别工作组（FATF）高风险地域名单

4.2.2客户特性风险识别

4.2.3业务风险识别

4.2.4行业职业风险识别

4.3大额交易和可疑交易

- 大额交易量化统计和报告

- 可疑交易模型设计与修正

专题五：互联网金融洗钱/恐怖融资风险探讨

5.1 第三方跨境支付

5.2 电子货币（比特币等）

5.3 虚拟信用卡套现/网络借款

5.4 民间大数据交易

专题六：中国人民银行反洗钱现场检查概要

6.1 检查内容与要点

6.2 检查范围和方法

6.3 整改措施及验收

专题七：国际业务反恐融资主要司法监管区

7.1 联合国安全理事会(UNSC)

7.2 美国财政部海外资产控制办公室OFAC/美国货币监理署OCC/美国司法部DOJ

7.3 欧洲共同体(EC)

7.4 英国金融行为监管局FCA/英国财政部HMT/英国内政

部HO

7.5 中国人民银行PBOC/中华人民共和国公安部MPS制裁名单:实践的鸿沟

7.6 重要国际组织

- FATF 40+9建议/成员国评估

- 国际反洗钱组织（FIUs）成员国间洗钱情报交换

- Wolfsburg集团尽职调查问卷

专题八：美国的反恐融资打击:虽远必诛

8.1 OFAC的制裁范围和名单

8.2 一级制裁与二级制裁

8.3 OFAC许可证

     案例：古巴/伊朗/苏丹人道主义援助案

8.4 控制权规则-50%/33%

     案例：俄罗斯北海石油案

8.5 全面制裁/行业物品制裁/针对性制裁

     案例：华为案

8.6 金融机构同业往来账户尽职调查

     案例：昆仑银行案

8.8 当前美国主要金融制裁政策要点

- 伊朗

- 俄罗斯

- 委内瑞拉

- 朝鲜