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【开发性金融国际观察24】欧洲投资银行支持“可持续发展”及案例

  • 日期：2016-05-11
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  • 来源：未知
       “可持续发展”是欧洲投资银行（EIB）的核心理念，深刻影响着银行的日常运行、投资抉择和未来发展方向。2015年7月，欧洲投资银行《2014年欧洲投资银行可持续发展报告》指出：“可持续发展”对欧洲投资银行意味着：凭借当前所拥有的机会及能力创造一个能够稳定增长、具有包容性且不以牺牲环境为代价的经济发展氛围。可持续发展务必是以人民能够共享发展成果为前提的，而且要尽力将未来数代人的可利用资源损失降到最低。

       《报告》显示：2014年EIB在全球范围内向超过500个项目投资了803亿欧元，涉及技术创新、促进中小企业发展、基础设施建设、气候改善等方面。通过上述项目领域可以看出，欧洲投资银行意在努力营造一个有别于传统的长期可持续经济社会环境。本文将对欧洲投资银行支持可持续发展的四大领域做简要介绍。

       一、技术创新融资及InnovFin

       欧洲投资银行是欧洲技术创新项目的主要投资者，所投资的项目涉及大规模的科研融资、助力小型专业化公司发展、资助欧洲数字化网络及电信基础设施建设、资助职业化技能教育体系建设。2014年欧洲投资银行通过直接或间接依托地方银行发放贷款的形式，向上述项目领域提供了147亿欧元的中长期资金，完成了2.5万个国际专利申请、资助17.2万名学生完成学业以及为欧洲320万户家庭接通了高速宽带。

       2014年6月欧洲投资银行针对创新型公司推出了金融产品“InnovFin”，主要包含贷款及咨询两方面服务。贷款业务包括：

       1.InnovFin Large：若公司员工超过3000人，可直接向欧洲投资银行申请贷款;

       2.InnovFin Mid：若公司员工少于3000大于500人，可通过中间人担保或直接向欧洲投资银行申请贷款;

       3.InnovFin SMEs：若公司员工少于500人，则需通过中间人担保或地方银行向欧洲投资银行申请贷款。

       咨询业务包括：

       1.指导客户规划其研究或创新项目，以提高融资成功率；

       2.指导客户改善融资渠道的框架结构；

       InnovFin计划在2014-2020年间向大中小型创新企业提供240亿欧元发展资金。自2014年6月推出InnovFin至2014年12月，已向28家公司提供总额27亿欧元贷款，并与五家银行及融资担保机构达成合作关系。（详见第17、21期《观察》）

       二、促进中小型企业发展

       中小型企业是欧洲经济的“发动机”，覆盖了欧洲99%的交易并且雇佣了欧洲三分之二的可用劳动力，因此促进中小型企业发展是欧洲投资银行的重要工作之一。仅2014年，欧洲投资银行向欧洲中小型企业提供了255亿欧元贷款，向欧洲以外中小型企业提供了26亿欧元贷款。欧洲投资银行以贷款的形式在全球支持完成了28.5万宗交易、为欧洲创造了360万个工作岗位、帮助企业培训了50万位青年职工。

       在中小型企业发展领域，欧洲投资银行坚持两个“优先”：优先向更小型企业提供持续且可负担的融资贷款；通过丰富欧洲投资银行金融产品，优先为实体经济提供金融服务。

       欧洲投资银行通过帮助中小型企业融资，极大地刺激了欧洲经济增长。该行还通过刺激个人创业及创新、提高中小型创新企业的风险资本利用率、吸引私营机构的资本、与志同道合的投资者共同创造市场机会等方式，对欧洲私人资本市场的可持续发展贡献了巨大的力量。

       下面三个小案例进一步说明了欧洲投资银行在促进中小型企业发展中起到的巨大作用：

       1.英国PassivSystems公司（能源）融资案例。PassivSystems创始人之一柯林·卡尔德说：“通过欧洲投资银行的融资，使得我们能够完成企业核心技术的阶段性升级，并且成功地将产品推向市场。在此之前，公司并不具备满足市场需求的能力，而如今被妥善的解决了。”

       2.德国Speech Therapy诊所（语言障碍矫正）贷款案例。曼努艾拉是德国一位语言障碍矫正医师，起初从事此工作时，由于缺乏资金，她个人无法满足本地大量的矫正需求。随后通过德国复兴银行得到欧洲投资银行的2.5万欧元贷款，得以成立语言障碍矫正中心，并拥有了一批稳定的客户。

       3.意大利Electro Power Systems（EPS）公司（新能源）融资案例。EPS公司于2005年在意大利成立，是一家专门为重要工程提供后备电源设备的燃料电池系统公司。创始人Adriano Marconetto为了改变意大利缺少环保能源的状况，成立了EPS公司，随后得到欧洲投资银行融资贷款。EPS公司如今拥有开创性的能源解决方案，其能源产品实现了百分之百清洁及二氧化碳零排放。

       三、投资战略性基础设施建设

       欧洲投资银行重点支持城市建设中战略性基础设施建设，特别是交通运输系统、能源设施及医疗项目。2014年，欧洲投资银行向战略性基础设施建设提供了206亿欧元贷款。在交通运输方面，使欧洲各国交通网络增加了5.45亿人次运送能力，为人们出行总共节约了1亿小时。在能源设施方面，为欧洲各国增加了6000兆瓦的能源容量，其中80%为可再生能源设施。在医疗方面，资助欧洲医院更新医疗设备，为1000万居民改善了医疗条件。

       城市是现代经济的驱动者，也是提供就业机会的中心，因此改善城市发展质量对于可持续发展来说至关重要。交通运输设施建设是基础设施建设的重点领域，可持续发展的交通运输系统不仅体现在高效率上，同样关乎事故数量的降低以及伤亡人数的减少，因此欧洲投资银行在道路安全方面给予高度重视。通常情况下，欧洲投资银行在基础设施建设领域的贷款额上限为工程成本的50%，特殊情况下会提高到成本的75%。欧洲投资银行支持这些基础设施建设的想法来源于欧盟的一体化目标——确保人民、能源、货物的自由输送及安全。使用高效的交通网络、能源输送网络连接欧洲中心城市，有利于加强欧洲一体化。

       案例：罗马尼亚民宅改造项目

       罗马尼亚首府布加勒斯特民宅大部分建于20世纪60年代，如今面临老化及适用住宅存量低的窘境，且旧住宅能耗较大。仅住宅能源消耗一项，已达到罗马尼亚能源消耗总量的三分之一。加之罗马尼亚能源法案的缘故，居民生活成本居高不下但质量较低。欧洲投资银行获悉情况后，决定向罗马尼亚政府贷款，以求使用新的综合节能方案改善目前城市住宅的状况。此项举措的额外优势便是可以创造就业岗位，既降低政府补贴，又降低居民生活成本。

       该项贷款总额4.23亿欧元，第一阶段开始于2010年，欧洲投资银行向布加勒斯特1、2、4、6区投资2.82亿欧元。2014年，欧洲投资银行进入项目第二阶段，对住宅进行节能改造，并向1、4区继续提供剩余的1.41亿欧元贷款。目前，布加勒斯特居民可获得政府高额的供暖补贴。随着节能改造的进行，政府计划在未来数年将住宅能耗降低到目前的一半以下，并且减少直至终止供暖补贴。为了支持这项节能改造项目，欧洲投资银行将贷款额提高到项目成本的75%。

       四、气候改善

       欧洲投资银行是全球应对气候变化行动的重要参与者，承诺将高效的能源推向世界。大量支持环保项目的建设，如空气质量改善、防治污染、生态系统的安全及恢复。2014年，欧洲投资银行向全球环保项目投资191亿欧元，共为全球节省电力资源3000千兆瓦时，使用可再生能源发电12000千兆瓦时。

       根据欧洲投资银行董事会2014年发布的“自然资源融资贷款条例（NCFF）”，环境贷款的发放主要针对两个领域，首先是欧洲工业升级改造，代表项目如波兰KGHM金属公司冶炼厂的升级及土地康复计划，该项目的实施使工厂周围空气得到明显改善并创造了大量就业机会。另一领域为水资源供应，意在减少水资源污染、维持水域生物多样性以及提高水资源输送效率。欧洲投资银行除提供改善气候项目融资贷款外，还向项目及其发起人提供技术支持，帮助其规避可能遇到的风险。改善气候环境并不是孤立的领域，与城市节能减排改造、建设高效可持续的交通运输网络等息息相关。

       案例：荷兰“双子座”风力发电案例

       欧洲投资银行向荷兰提供5.87亿欧元贷款，帮助其在北部沿海建立世界上最大的风力发电设施——双子座海风发电基地。一旦投入使用，将可为150万人提供可再生电力资源，并且每年减少125万吨的二氧化碳排放。该工程是一项伟大的工业奇迹——仅涡轮机的高度便是埃菲尔铁塔的三分之二。发电基地占地68平方公里，共计150台风力涡轮发电机。该地区平均风力为5级，由于该项目使用了全新的转子涡轮发电机，可使5级风力达到11级的效果，大大提高了发电效率。

       在三年建设中，该项目雇佣超过500名工人，大约120人将在建成后的15年内留在基地以维持其运转。此风力发电项目将是世界上融资最多的能源建设项目，该项目唯一能够提供给银行的担保便是未来收入，可见欧洲投资银行对此项目的信心和十足的把握。双子座风力发电基地生产的电资源，85%将交付荷兰Delta能源公司投入市场进行自由交易。

       欧洲投资银行的实际影响已经延展到融资及咨询服务之外，因为其在很多方面坚持着高标准，如降低环境污染、维护劳动者权益等。为了确保可持续发展的可控性，银行一直坚守在项目执行中的高标准，包括项目前期严格的审查以及通过一系列高标准进行效绩评估。

       欧洲投资银行通过发布年度《欧洲投资银行可持续发展报告》，向社会展示银行每年在“可持续发展”方面取得的成就及对下一财年的规划。自2011年起，该行发布的报告水平已达到全球永续报告协会（GRI）要求的A+级（GRI报告的最高级别：即在报告企业管理方针、所有核心技术指标之上，获得外部第三方核查担保）。欧洲投资银行

       《2015年可持续发展报告》将于近期发布，我们将进一步跟踪。
 
参考文献：
 
       1、European Investment Bank：《2014 Sustainability Report》

       2、European Investment Bank：《2014 Financial Report》

       3、European Investment Bank：《2014 Activity Report》

       4、European Investment Bank：《2014 Statistical Report》

       5、European Investment Bank：《The EIB,A Responsible Bank》
 
 （中国开发性金融促进会  赵盈盈/文）
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